监管缺失 比特币洗钱在不知不觉中

本报记者 邓新建 本报记者 唐俊宏

从11月19日肇事者以出售比特币为由进行诈骗，到12月7日，短短十多天时间，广东省广州市警方接到5起此类举报，涉及金额。@3.5万元。

周某被骗的经历颇具代表性。据番禺警方调查，周某在8月份在广州大学上网时发现了一家名为GBL的公司，声称该比特币交易平台正在出售比特币。帐户。两个月后，周某突然发现公司网站无法登录，网站被删除。后来，他听说浙江东阳警方破获了GBL公司诈骗案，立即报案。

“比特币有六大隐患，很容易被不法分子利用进行诈骗，可能成为非法集资平台，或以投资名义进行网络传销，可能成为洗钱犯罪的载体。” 广州警方相关负责人今天接受了《法制日报》。“记者在采访中表示，比特币具有不被冻结、无法追踪、不纳税、交易成本低等特点。

记者了解到，比特币是一种数量有限（共2100万）的在线虚拟货币，但可以兑换成现金，也可以兑换成部分国家的货币。目前，一些国家，比如德国，已经承认比特币的法律地位，但更多的国家比特币洗钱犯罪，比如我国，不承认比特币是一种货币。

有很多人在互联网上投资比特币。他们通过比特币交易平台买卖（类似于期货交易）。市场价值每天都在变化。因此，一些计算机程序员设计了一个程序来使用复杂的计算来挖掘比特币。该程序需要一台称为“矿工”的高级计算机。

“比特币是一种基于点对点网络的匿名数字货币。汇款渠道不受国家控制，货币转移由网络节点集体管理。交易各方可以隐藏真实身份，不由任何政府或银行控制。”该负责人表示，比特币存在6大安全隐患。

首先，很容易被不法分子利用来进行诈骗。随着比特币交易日趋活跃，不法分子利用比特币交易或交易“矿机”等衍生品，搭建相似度高的虚假网站、虚假交易平台，进行网络诈骗。“目前，广州的比特币诈骗警报主要是以投资的名义购买比特币换取现金、充值或诈骗。” 负责人说。

其次比特币洗钱犯罪，比特币交易平台通常是一个网站，一旦被盗就很难追查，所以很容易被黑。2011 年 6 月，一名黑客成功盗取了 25,000 个比特币，折合 500,000 美元，成为第一个成功盗取比特币的人。

同时，比特币交易平台也可能成为非法集资平台。该负责人表示，目前很多比特币投资网站都宣传投资比特币低投入高产出，可以获得高额利润。犯罪分子只需要注册一个山寨版的交易网站，以高收益为由引诱不具备专业知识的投资者购买不平等股票，就可以进行大规模的非法集资犯罪。而且网站的运维掌握在不法分子手中，可以随时关闭网站，隐蔽性强。

此外，犯罪分子还可能以投资比特币的名义进行网络传销。比特币作为一个外来名词，和股权投资、资本运作一样，非常混乱。不法分子可以以此为手段进行网络营销，制造“商业模式”，开展网络营销活动。

据该负责人分析，比特币交易缺乏监管，在全球范围内自由流通。基本操作只由自己进行，手续费低。不法分子可以利用这一特性进行跨地区、跨境的洗钱活动，优于传统的地下过程。洗钱更方便快捷，留下犯罪痕迹的机会更小。“因此，比特币也可能被用作洗钱犯罪的工具。”

“由于比特币具有流动性高、不易察觉、可兑换成真实货币、市值波动等特点，交易日趋活跃，因此此类投资造成的公众损失和纠纷也在增加。” 负责人说。

本报广州12月18日电