5 年的“十大加密货币”实验和经验教训

区块链网QKLW.COM记者报道：当Redditor Joe Greene在2018年开始Top 10 Cryptos实验时，他买入了1000美元的Dash、NEM和Iota等，但眼睁睁地看着跌到150美元。 但五年过去了，他的实验取得了巨大的回报。

规则：在 2018 年 1 月 1 日、2019 年、2020 年和 2021 年 1 月 1 日购买前 10 大加密货币中的 100 美元。仅持有。 不作为产品销售。 没有成交。 每月报告。

自 2018 年以来，每年 1 月，格林都会在他位于巴厘岛的热带办公室查看市值排名前 10 的加密货币列表。 他将自己的 100 美元投入其中，每四个月左右跟踪一次绩效，并将他的发现发布在他的网站和 Reddit 上。 当他开始时，加密索引很少而且相差甚远，因此没有简单的替代方案。 Greene 在进入加密货币领域之前投资了多年股票，他预测在繁荣时期追逐代币是危险的——除非始终如一——他对前 10 大加密指数基金的实验肯定得到了证实。

比特币 2017

格林和当时几乎所有人一样，都被比特币在 2017 年牛市期间的突然上涨所吸引。 “我记得我想买一个钻机来挖矿，但都卖光了。所以，我想，‘无论如何，我要出去买一些硬币，’”他告诉该杂志。 底层技术、金融元素和资产类别的未来方向的结合使格林处于行业的前沿。 从那时起，他就一直在博客上介绍这个项目。

起初，格林和他的听众一样，对加密货币还比较陌生。 他解释说：

“我看过 Reddit 和一些在线文章，每个人都在谈论先令，尽管有一些毛坯钻石。”

面对不确定性比特币2018年最高价，格林决定坚持他一贯的投资理念，即坚持买什么，避免过度交易。 “在加密货币之外，我不是交易员，而且我相信很少有人是。 从长远来看，只有 0.5% 的交易员是盈利的，”格林说。 “所以，是的，我不是交易员。我很久以前就吸取了教训。” 格林的基本理念是，投资低成本、超级多元化的指数基金是最安全的——沃伦巴菲特对大多数投资都是这么说的。 作者的建议。 但在 2017 年末，根本没有这样的事情。 于是，格林决定自己动手。

面对不确定性，格林决定坚持他一贯的投资理念，即坚持买什么，避免过度交易。 “在加密货币之外，我不是交易员，而且我相信很少有人是。 从长远来看比特币2018年最高价，只有 0.5% 的交易员是盈利的，”格林说。 “所以，是的，我不是交易员。我很久以前就吸取了教训。” 格林的基本理念是，投资低成本、超级多元化的指数基金是最安全的——沃伦巴菲特对大多数投资都是这么说的。 作者的建议。 但在 2017 年末，根本没有这样的事情。 于是，格林决定自己动手。

赢家通吃

当时的想法是，与股票一样，加密货币显示出“赢家通吃”的迹象，赢家赢钱，输家在很长一段时间内赔钱。 毕竟，表现最好的加密货币吸引了所有媒体关注、谷歌搜索、机构兴趣、零售兴奋等等。 因此，Green 认为，对于那些不太了解加密领域的人来说，最好的选择是坚持与顶级玩家保持一致。

因此，从 2018 年开始，格林在每年 1 月初编制了 CoinMarketCap 上排名前 10 的加密货币列表，并跟踪它们随时间的表现。

格林说，他在这段时间里学到的最好的教训是平均成本法的力量——定期购买资产而不考虑市场价格。 这消除了购买价格的波动，使其更接近购买期间的平均价格。

“上行的幅度并不总是保持不变，但可以通过每月重新平衡来减轻风险，”他说。 “我在 2018 年的初始投资组合包括 Dash、NEM、Iota 等代币。尽管从 2020 年到 2021 年底出现牛市，但我所说的代币都没有恢复到历史最高价，见证了超过5年前。 但自那以后出现了反弹，如果你坚持再平衡，你会做得很好。”

加密冬季 OG 版

事实上，当格林在 2018 年 1 月向前 10 大加密货币中的每一种投入 1,000 美元时，仅仅 12 个月后，他的投资组合的价值就跌至不到 150 美元。

然而，耐心是有回报的，对于自 2018 年以来每年 1 月持续向市值排名前 10 位的加密货币投资 1,000 美元的人来说，该模型投资组合的累计回报率为 87%。 同期，基准标准普尔 500 指数的回报率为 24%。

格林指出，坚持大赢家战略——如果始终如一——从长远来看会有回报。 到目前为止，他追踪的前 10 大加密投资组合在 2019 年、2020 年、2021 年和 2022 年的回报率分别为 +126%、338%、+177% 和 -69%（不足为奇），基本上抵消了熊市期间的任何不佳表现.

“这与 Twitter 诈骗者声称通过将毕生积蓄投入加密货币可以在一周内获得 10,000% 的收益完全不同，”他说。 “你永远不会用任何一种指数获得最好的回报，但它会保护你免受最坏结果的影响。”

Greene 阐述说，如果该指数追踪整个市场，而不仅仅是顶级加密货币，他的方法会更好。 “同期，全市场加密货币指数将产生 224% 的增长，”他说。

格林的实验和方法在社交媒体上引起了对加密货币好奇的人们的极大兴趣。 当被问及这些年来他在追随者中观察到的任何有趣的投资行为或交易模式时，格林说，有很多人事后诸葛亮：“就像，‘嘿，我买了 Doge，因为它上涨了，而且你应得的。我无法回应，他们是对的。但诀窍是事先预料到这一点。”

还有很多惊喜：“多年来，很多比特币粉丝首先转向了以太坊。 然后 BNB 币，没有人真的认为币会变大，我想甚至 Binance 首席执行官赵长鹏也没有。”

在他的博客上，格林还有一个专门介绍金融知识的部分，指出散户投资者应该跟踪他们的账单，保持良好的财务状况，并且永远不要冒险超过他们能够承受的损失。 他的方法意味着他遇到了具有更“保守心态”的人。

“这些人不是日间交易加密货币，”他解释道。 “我告诉他们，‘不要把你拥有的所有东西都放在加密货币中——这是个坏主意。’”

十强前十

Greene 计划继续使用排名前 10 的加密货币指数基金，直到它达到十年左右。 “毕竟，我有家庭……还有一份全职工作，有时压力很大。”

但格林警告说，尽管实验的累积表现，但重要的是要警惕严重的回撤：“以今年为例：现在前十名中有四个稳定币。 四处走走，”他说，并补充说，“但我可能应该坚持我最了解的东西。 我今年也想在 DeFi 上获得奖金。 这是 USD Coin 的 130 美元，我把它换成 TerraUSD，只是为了它很有趣，然后我把它发送到 LUNA，它崩溃得很厉害。”